AML und Verifizierung bei Theclubhouse Casino

Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei ergreifen, wann wir Sie verifizieren und wie Ihre Dokumente bei uns geschützt sind.

Unser Bekenntnis zur Geldwäschereiprävention

Wir betreiben unser Casino unter der Curaçao-Lizenz Nummer 8048/JAZ2020-13 der Dama N.V., gegründet 2021. Damit unterstehen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion. Diese Vorgaben setzen wir vollständig um, denn sie schützen nicht nur uns, sondern vor allem Sie als Spielerin oder Spieler.

Konkret bedeutet das: Wir melden ungewöhnliche Transaktionen, wir verifizieren die Identität unserer Kunden, und wir arbeiten mit den zuständigen Behörden zusammen, sobald gesetzliche Meldepflichten greifen. Verdächtige Zahlungsmuster akzeptieren wir nicht, auch nicht, wenn dadurch Umsatz entginge.

• Vollständige Umsetzung der AML-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao
• Meldung ungewöhnlicher oder verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Stellen
• Regelmässige Schulungen unseres Compliance-Teams
• Kontinuierliche Aktualisierung unserer internen Risikobewertung

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verifizieren wir Ihre Identität vollständig. Schon bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, und bei bestimmten Schwellenwerten oder auffälligem Verhalten können wir die Verifizierung auch früher verlangen. Sie können uns die Dokumente aber jederzeit freiwillig einreichen, damit Auszahlungen später ohne Verzögerung erfolgen.

• Amtlicher Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (abgedeckt bis auf letzte vier Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallets
• Gegebenenfalls Nachweis der Herkunft der Mittel (siehe eigener Abschnitt)

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Ablauf dauert in der Regel weniger als 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt über Ihr Konto hoch, einen E-Mail-Versand ist nicht nötig.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ihr Identitätsdokument von beiden Seiten hoch.
• Reichen Sie einen aktuellen Adressnachweis ein.
• Weisen Sie das Eigentum Ihrer Zahlungsmethode nach.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und bestätigt den Abschluss per E-Mail.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur freigeschaltete Mitarbeitende unseres Compliance-Teams können darauf zugreifen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser eine gesetzliche Pflicht der Lizenzjurisdiktion verlangt es. Eine Auszahlung ohne Verifizierung ist nicht möglich.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei grösseren Einzahlungen, hohen Auszahlungssummen oder Spielmustern, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Sorgfaltspflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Beleg akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise von Vermögenswerten oder Erbschaftsdokumente. Wichtig ist, dass der Beleg plausibel zeigt, welche Mittel Sie bei uns einsetzen. Die Schwelle, ab der wir nachfragen, legen wir risikobasiert fest und teilen Ihnen im Einzelfall transparent mit, was wir benötigen.

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Dabei gleichen wir Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Herkunfts- oder Zielländer mit Ihrem Spielerprofil ab. Abweichungen führen zu einer manuellen Prüfung, nicht automatisch zur Sperrung.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Das ist die Same-Methode-Regel: Wir zahlen nicht auf Konten Dritter aus, sondern nur auf Zahlungsmittel, die auf Ihren eigenen Namen laufen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht ein, sperren wir Auszahlungen. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, doch ohne abgeschlossene Verifizierung können Sie kein Geld abheben.

Stellen wir fest, dass Dokumente gefälscht sind, das Konto auf eine andere Person läuft oder Ihre Angaben nicht stimmen, schliessen wir das Konto und behalten uns die Einbehaltung von Guthaben bis zur Klärung vor. In begründeten Verdachtsfällen erstatten wir Meldung an die Behörden unserer Lizenzjurisdiktion. Gegen eine temporäre Sperre können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, erreichbar rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected].

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontoschliessung bei gefälschten oder widersprüchlichen Dokumenten
• Einbehalt von Guthaben bis zur Klärung des Sachverhalts
• Behördliche Meldung bei konkretem Geldwäschereiverdacht

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die AML-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion vor, damit bei späteren behördlichen Nachfragen die Nachweise weiterhin bereitliegen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform. Möchten Sie vorher Einblick, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben, können Sie uns jederzeit eine entsprechende Anfrage stellen. Wir empfehlen die Verifizierung direkt nach der Registrierung, denn dann sind Ein- und Auszahlungen im Alltag von bis zu 5000 CHF täglich ohne weitere Hürden möglich.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung nötig. Sie können die Unterlagen aber freiwillig direkt nach der Registrierung einreichen, dann verzögert sich keine spätere Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei grösseren Beträgen oder auffälligen Mustern verlangt unsere Lizenz aus Curaçao einen Nachweis, dass Ihre Einzahlungen aus legalen Quellen stammen. Das ist eine gesetzliche Sorgfaltspflicht und keine Unterstellung.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein. Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben, und nur auf Zahlungsmittel, die auf Ihren eigenen Namen laufen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung sperren wir Ihre Auszahlungen. Das Konto selbst bleibt für Einzahlungen zunächst nutzbar, abhebbar ist Ihr Guthaben aber erst nach abgeschlossener Prüfung.